百益策略今日视点：券商投顾要全方位提升执业能力

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　　■ 择远

　　证券投资顾问（以下简称“投顾”）队伍持续扩容。根据中国证券业协会从业人员管理系统最新数据，截至2025年6月底，证券投资顾问达到8.94万人，较2024年底的8.69万人增加了0.25万人，增长2.88%。

　　这一增长趋势背后，一大动因是券商财富管理业务转型持续深化。这是券商适应市场发展和满足客户需求的必然选择，有助于其拓展服务领域、提高客户忠诚度、实现利润多元化，并为未来的可持续发展奠定坚实基础。

　　对于投顾而言，这种转型既是机遇，同时也对其执业能力提出了更高要求：不仅需要具备扎实的金融功底和敏锐的洞察力，更要具备“以客户为中心”的服务智慧和专业的资产配置能力。笔者认为，下一步，投顾需全方位提升自身职业素养和职业能力，为投资者提供更优质的服务，成为财富管理的得力助手。

　　一方面，投顾在提供专业服务时，要坚守合规底线。

　　作为资本市场的重要参与者，投顾的专业素质、职业操守和合规意识直接关系到市场的公平性和透明度，相关法律法规对此都有明确规定。然而，有的从业人员在实际服务中，合规底线不牢，风险意识淡薄，触碰法律红线。结合监管部门开出的罚单来看，被罚原因主要包括个别投顾公开分析和推荐个股；存在误导性营销宣传、承诺或保证投资收益的行为；投资建议依据不充分、未向客户说明投资建议依据来源等。

　　一份份罚单，为投顾执业敲响了警钟，告诫其必须要将合规视为生存之本。同时，这也警示相关机构要加强合规管理，强化内部控制，对违规行为立即采取措施予以纠正、严肃处理，真正做到以合法合规的方式高质量开展业务。

　　另一方面，投顾要提高专业水平，牢记“受人之托、忠人之事”，用真本领服务好投资者。

　　当前，财富管理行业正经历深刻变革，以投资者利益为中心的投资顾问业态逐渐成为行业发展的重心。特别是随着居民资产配置结构深刻调整，居民对财富管理的需求日益多样化和专业化，希望获得更加个性化、专业化的投资建议和资产配置方案。而投顾服务的目的就是辅助投资者做出投资决策。

　　整体而言，在“投”的方面，投顾要做好优质产品或标的选择；在“顾”的方面，要深入了解客户需求，根据客户风险承受能力、投资目标以及资产组合运行情况的变化等，进行动态调整，致力于为投资者创造稳定可靠的收益，实现“稳稳的幸福”。可以说，唯有具备真本领的投顾，方能赢得客户的信任与认可。